資産運用

投資の種類

株式投資

株式市場で株式を購入し、企業の成長による収益を目指す

債券投資

政府や企業からの借り入れ証券を購入し、利息収入を得る

不動産投資

不動産を購入し、賃貸収入や価値の上昇による利益を得る

投資信託

複数の資産を一つにまとめて管理する投資商品

ドルコスト平均法とは

• 投資を行う際に一定の間隔で一定金額を投資する方法。
• 具体的には、例えば月に1回、定期的に一定金額を特定の投資商品に投資することで、投資額の平均取得単価を算出します。この方法は、市場の変動によって価格が上下する場合でも、定期的に購入することで投資リスクを分散する効果があります。また、一定の投資額を定期的に投資するため、市場の変動に左右されずに長期的な資産形成を促すことができる特徴があります。
• ドルコスト平均法は、投資初心者やリスク分散を重視する方におすすめの投資手法です。ただし、市場の価格変動が投資に与える影響を完全に回避することはできず、投資商品の選択や投資期間の考慮が重要です。

iDeCo

• 個人が自身の将来の年金生活のために積立金を投資する制度です。
• 会社員から個人事業主まで幅広い方が加入できます。
• iDeCoは所得控除の対象となるため、年金積立額を経済的負担とみなして税金の減税効果を得ることができます。
• iDeCoの投資対象は、株式、債券、投資信託など多様であり、多様な選択肢から自身のリスク許容度や目標に合わせた運用が可能です。
• iDeCoは将来の安定した年金生活のために、ライフプランに組み込むことを検討してみましょう。

新ＮＩＳＡ

• 投資信託に特化した少額投資非課税制度の一種です。
• 新ＮＩＳＡの投資対象は成長投資枠とつみたて投資枠で異なります。具体的な投資対象商品は金融機関によって異なりますが、成長投資枠とつみたて投資枠を併用することで、様々な投資が可能になります。
• 新ＮＩＳＡの投資上限は、つみたて投資枠で年間１２０万円、成長投資枠で年間２４０万円までとなっています。また全体で１８００万円までの制限があるので、投資期間を事前に決めて投資枠を効率よく使う必要があります。
• 新ＮＩＳＡの非課税期間は、それまでのＮＩＳＡと異なり無期限になります。投資した資産が非課税のまま成長し、利益を上げる可能性が増えていきます。
• 新ＮＩＳＡは、少額からの投資を通じて資産形成を目指す人々にとって魅力的な制度です。投資信託に興味がある方にとって、一つの選択肢となるでしょう。