ライフプラン

ライフプランとは

あなたの10年、20年、30年後先に
どんなライフイベントがあるのか、お金はどれくらい必要なのかを具体的に考えたことはありますか？

ひと昔前の世代では人生設計なんてしないでも老後まで大丈夫という方がほとんどでした。しかし時代の流れにより平均寿命が延び、年金受給年齢も上がり、物価が上昇、老後の生活資金のみではなく今の生活費にも不安を感じるようになってきました。人生100年時代と言われる今、理想とする人生を送る為にどんなライフイベントにいくらくらいの資金が必要か計画していくことが大切です。

ライフプラン作成の流れ

まずは自分の人生の目標を明確に設定しましょう。例えば、結婚や子供の教育費、住宅購入、リタイアメントなど、将来的に実現したいことを考えます。

自分の現在の経済状況を把握しましょう。収入、支出、貯蓄、ローン、保険など、経済的な面を詳しく分析します。

現在所有している資産や投資について評価しましょう。不動産、株式、債券、預貯金など、自分の資産構成を把握します。

目標を達成するために必要な資金や時期を考え、計画を立案します。具体的な投資や節約方法、保険の見直し等を検討します。

計画を実行し、定期的に進捗を確認・評価します。状況が変わった場合は適宜修正を行うことも重要です。